Sobre a Plataforma
Metodologia, fontes de dados e modelos de previsão
Nossa Missão
A Predictool nasceu com o objetivo de democratizar o acesso a previsões financeiras de alta qualidade. Combinamos modelos estatísticos avançados com inteligência artificial para identificar oportunidades de investimento na Bolsa de Valores brasileira (B3), tornando a análise quantitativa acessível para investidores de todos os perfis.
Nosso compromisso é com a transparência total: publicamos nossas previsões diariamente no X (@PredictoolA) para criar um track record público e verificável, onde qualquer pessoa pode auditar nossos resultados.
Modelo Ensemble Proprietário
A Predictool utiliza um modelo ensemble proprietário que combina três abordagens complementares com ponderação adaptativa. Essa arquitetura híbrida captura padrões de diferentes horizontes temporais, resultando em previsões mais robustas e confiáveis.
Análise Cíclica
Papel: PrincipalIdentifica padrões de repetição nos preços ao longo de meses, trimestres e anos. Determina os melhores momentos de entrada e saída para cada ativo com base em décadas de dados históricos.
Modelo Preditivo Avançado
Papel: ComplementarModelo estatístico proprietário que projeta preços futuros considerando tendência, ciclos e condições de mercado. Gera previsões de 6 meses com intervalos de confiança.
Análise de Tendência
Papel: AuxiliarCaptura a velocidade e direção dos movimentos recentes do mercado. Complementa os modelos estatísticos com sinais de força do momento atual do ativo.
Valuation e Inteligência Artificial
Fórmula de Benjamin Graham
Valor Intrínseco (Value Investing)Modelo clássico de valuation baseado na fórmula do "pai do investimento em valor". Calcula o valor intrínseco (VI) de cada ação usando dados fundamentalistas reais, identificando ativos negociados abaixo do seu valor justo com margem de segurança.
VI = √(22,5 × LPA × VPA)
Inteligência Artificial
Analista Virtual em Tempo RealMotor de IA que combina todos os modelos anteriores em tempo real. Gera análises personalizadas com recomendações claras de compra/venda/hold, adaptadas ao perfil e plano do usuário.
Fontes de Dados
Yahoo Finance API
Cotações históricas e em tempo real de todos os ativos da B3 e mercados internacionais. Dados incluem preço de abertura, fechamento, máxima, mínima e volume negociado.
Dados Fundamentalistas B3
Indicadores fundamentalistas das principais ações: LPA, VPA, P/L, P/VPA, ROE, Dividend Yield e Dívida/Patrimônio Líquido — essenciais para o modelo de Graham.
B3 — Brasil, Bolsa, Balcão
Dados oficiais do mercado de capitais brasileiro, incluindo índices (IBOV, IFIX), maiores altas/baixas e informações corporativas dos ativos listados.
Indicadores Macroeconômicos
Dólar (USD/BRL), S&P 500, taxas de juros e indicadores que compõem o termômetro de mercado e contextualizam as oportunidades.
Métricas de Avaliação
Cada previsão é avaliada com métricas estatísticas rigorosas para garantir qualidade e confiabilidade:
MAPE
Mean Absolute Percentage Error
Erro percentual absoluto médio — principal métrica de acurácia das previsões de preço. Quanto menor, mais preciso o modelo.
RMSE
Root Mean Squared Error
Raiz do erro quadrático médio — penaliza erros grandes mais severamente. Importante para detectar outliers nas previsões.
R²
Coeficiente de Determinação
Mede o poder explicativo do modelo (0 a 1). Valores próximos de 1 indicam que o modelo explica bem a variação dos preços.
SMAPE
Symmetric MAPE
Versão simétrica do MAPE — trata sub e superestimativas de forma equilibrada. Varia de 0% a 200%.
Theil U
Theil Inequality Coefficient
Compara a performance do modelo vs uma previsão ingênua (repetir o último valor). Se < 1, o modelo é superior à ingenuidade.
AIC/BIC
Akaike/Bayesian Information Criteria
Critérios de informação para seleção ótima entre modelos concorrentes. Penalizam modelos com muitos parâmetros (overfitting).
Margem de Segurança
Margin of Safety (Graham)
Diferença percentual entre o Valor Intrínseco calculado e o preço atual. Quanto maior, mais "barata" está a ação em relação ao valor justo.
Confiança
Confidence Score
Score composto (0-100) que combina qualidade dos dados e convergência dos indicadores para ranquear oportunidades.
Glossário de Conceitos
Entenda os termos e indicadores utilizados na plataforma:
Valor Intrínseco (VI)
O preço justo teórico de uma ação, calculado pela fórmula de Graham. Se o preço atual está abaixo do VI, a ação pode estar subvalorizada.
Margem de Segurança
Conceito central de Graham: comprar ativos com desconto significativo em relação ao valor intrínseco, criando uma "margem" contra erros de estimativa.
LPA (Lucro por Ação)
Lucro líquido da empresa dividido pelo número total de ações. Indica quanto cada ação "gera" de lucro para o investidor.
VPA (Valor Patrimonial por Ação)
Patrimônio líquido da empresa dividido pelo número de ações. Representa o valor contábil de cada ação.
P/L (Preço/Lucro)
Preço atual da ação dividido pelo LPA. Indica quantos anos de lucro são necessários para "pagar" o investimento ao preço atual.
P/VPA (Preço/Valor Patrimonial)
Preço da ação dividido pelo VPA. Se < 1, a ação está sendo negociada abaixo do seu patrimônio contábil.
ROE (Return on Equity)
Retorno sobre o patrimônio líquido. Mede a eficiência da empresa em gerar lucro com o capital dos acionistas.
Dividend Yield
Dividendos pagos nos últimos 12 meses divididos pelo preço atual da ação. Indica o retorno em dividendos do investimento.
Padrões Cíclicos
Padrões de comportamento de preço que se repetem em determinados períodos do ano. Nossos modelos detectam e classificam períodos como ENTRADA, SAÍDA ou NEUTRO.
Stop-Loss
Nível de preço pré-definido para limitar perdas. Se o ativo cair até esse ponto, a recomendação é encerrar a posição para proteger o capital.
Swing Trade
Estratégia de médio prazo (semanas a meses) que busca capturar movimentos de preço baseados em tendência e força do mercado.
Buy & Hold
Estratégia de longo prazo que consiste em comprar ativos de qualidade e manter por anos, coletando dividendos e valorizações gradativas.
Aviso Importante
A Predictool é uma ferramenta de análise e previsão estatística. As informações fornecidas NÃO constituem recomendação de investimento, consultoria financeira ou oferta de valores mobiliários. Decisões de investimento devem ser tomadas com base em análise própria e, quando necessário, com o auxílio de profissional qualificado e autorizado pela CVM. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
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